Član 23. Zakon o elektronskom novcu

Pravno lice koje namjerava izdavati elektronski novac dužno je Agenciji, uz zahtjev za dobijanje dozvole, priložiti sljedeće: a) aktuelni izvod iz sudskog registra; b) osnivački akt, odnosno statut; c) dokument o politici sigurnosti sa detaljnom procjenom rizika uključujući politike, procedure i odgovornosti; d) spisak poslova iz člana 19. stav (1) ovog zakona koje pravno lice namjerava obavljati; e) program poslovanja društva kojim se uređuju način i uslovi izdavanja elektronskog novca; f) finansijske izvještaje za posljednje tri godine, ako je primjenjivo; g) poslovni plan društva s projekcijom prihoda i rashoda za period od prve tri godine poslovanja na osnovu kojeg se može zaključiti da će ovo pravno lice biti u stanju osigurati ispunjenost odgovarajućih organizacionih, kadrovskih, tehničkih i drugih uslova za stabilno i sigurno poslovanje; h) dokaz da raspolaže propisanim iznosom početnog kapitala; i) projekciju iznosa kapitalnih zahtjeva u prvoj godini poslovanja, te ako je primjenjivo, metodu procjene dijela novčanih sredstava za koju se pretpostavlja da će se upotrijebiti za izdavanje elektronskog novca u svrhu izračunavanja kapitalnih zahtjeva; j) opis uspostavljenih procedura za praćenje, rješavanje i postupanje po sigurnosnim incidentima ili prigovorima imaoca u vezi sa sigurnošću, uključujući postupak za prijavljivanje incidenata; k) opis procesa uspostavljenog za čuvanje, nadzor, praćenje i ograničavanje pristupa osjetljivim podacima o plaćanju; l) opis procedura za održavanje kontinuiteta poslovanja, uključujući jasnu identifikaciju kritičnih aktivnosti, efektivne planove za krizne situacije i proceduru za redovno testiranje i pregled adekvatnosti i efektivnosti ovih planova; m) opis planiranih mjera za zaštitu novčanih sredstava imalaca; n) opis sistema upravljanja i sistema internih kontrola, uključujući opis informacionih sistema; o) opis mjera interne kontrole koje se uspostavljaju radi ispunjavanja obaveza utvrđenih propisima kojima se uređuju sprječavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti; p) opis organizacione strukture, uključujući podatke o planiranom izdavanju elektronskog novca putem organizacionog dijela kao i podatke o eksternalizaciji pojedinih operativnih poslova u vezi sa izdavanjem elektronskog novca; r) opis uspostavljenih procedura i mehanizama unutrašnjih kontrola i interne revizije radi zaštite interesa imalaca i radi osiguranja kontinuiranog, stabilnog i sigurnog izdavanja elektronskog novca, a u vezi sa tač. od h) do k) ovog stava; s) podatke o licima koja su članovi organa upravljanja podnosioca, sa podacima i dokazima da ova lica imaju dobru poslovnu reputaciju, odgovarajuće stručne kvalifikacije i iskustvo; t) podatke o licima s kvalificiranim učešćem u podnosiocu zahtjeva, visini njihovog učešća, kao i dokaze o podobnosti tih lica da osiguraju stabilno i sigurno upravljanje društvom u skladu s članom 31. ovog zakona; u) podatke o vanjskom revizoru koji obavlja reviziju finansijskih izvještaja podnosioca zahtjeva u godini u kojoj se podnosi zahtjev, ako je za tog podnosioca obavezna revizija finansijskih izvještaja u skladu sa ovim zakonom i propisom o računovodstvu i reviziji; v) podatke o licima blisko povezanim s podnosiocem zahtjeva i opis te povezanosti i z) adresu sjedišta podnosioca zahtjeva. Pravno lice koje obavlja druge djelatnosti, u skladu sa posebnim propisom koji uređuje te djelatnosti, a namjerava izdavati elektronski novac, uz zahtjev za dobijanje dozvole dužno je priložiti sljedeće: a) osnivački akt sa upisanom djelatnošću izdavanja elektronskog novca; b) odluku o osnivanju organizacionog dijela za obavljanje poslova izdavanja elektronskog novca; c) podatke o licima koja su odgovorna za vođenje poslova u vezi sa izdavanjem elektronskog novca, sa podacima i dokazima da ova lica imaju dobru poslovnu reputaciju, odgovarajuće stručne kvalifikacije i iskustvo, te podatke o licima koja su članovi organa upravljanja podnosioca zahtjeva, sa podacima i dokazima da i ova lica imaju dobru poslovnu reputaciju; d) aktuelni izvod iz sudskog registra i e) ostalu dokumentaciju shodno stavu (1) ovog člana. U smislu ovog zakona, bliska povezanost označava odnos između dva ili više pravnih ili fizičkih lica kada: a) jedno od njih, direktno ili indirektno preko učešća u zavisnom društvu, ima pravo ili mogućnost da ostvari najmanje 20% glasačkih prava u pravnom licu, odnosno vlasništvo nad najmanje 20% kapitala u pravnom licu; b) jedno od njih ima kontrolno učešće u drugom pravnom licu; c) postoji trajna povezanost ovih lica sa istim trećim licem na osnovu kontrolnog učešća. Agencija donosi akt kojim detaljnije uređuje uslove, način izdavanja dozvole i dokumente koji se dostavljaju uz zahtjev za izdavanje dozvole kao dokaz o ispunjavanju uslova iz st. (1) i (2) ovog člana, kao i akt kojim detaljnije uređuje uslove koje je lice iz stava (1) tač. s) i t) ovog člana obavezno ispuniti, kao i dokumentaciju kojom se dokazuje ispunjenost tih uslova, a u skladu sa propisom o privrednim društvima. Pravno lice iz st. (1) i (2) ovog člana dužno je, uz zahtjev i propisanu dokumentaciju, podnijeti i dokaz o zaključenoj polici osiguranja od profesionalne odgovornosti čiju valjanost provjerava Agencija u saradnji sa Agencijom za nadzor osiguranja Federacije Bosne i Hercegovine ili uporedivu garanciju za pokriće odgovornosti. Minimalni novčani iznos za osiguranje od profesionalne odgovornosti ili uporedivu garanciju utvrđuje Agencija.