Član 107. ZAKON O PLATNIM USLUGAMA

Platna institucija pružanje platnih usluga preko agenta obavlja u skladu sa članom 106. ovog zakona i st. (2) do (7) ovog člana. Platna institucija je dužna Agenciji podnijeti zahtjev za upis agenta u registar platnih institucija sa dokumentacijom koja sadrži sljedeće: a) opis platnih usluga koje namjerava pružati preko agenta, b) podatke o poslovnom imenu i adresi sjedišta agenta, c) podatke o licima koja su članovi organa upravljanja platne institucije, odnosno koja vode poslove platne institucije i, gdje je relevantno, licima odgovornim za obavljanje aktivnosti platnih usluga platne institucije, sa dokazima da ta lica imaju visoko obrazovanje, dobar ugled i iskustvo koje se dokazuje dokumentacijom o odgovarajućim kvalifikacijama i iskustvu, upravljačkim i menadžerskim sposobnostima, nepostojanju sudskih postupaka protiv ovih lica i nepostojanje podataka o ovim licima u kaznenoj evidenciji, d) opis mjera interne kontrole u skladu sa ovim zakonom i propisom iz oblasti sprječavanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, kao i dokaz da su zaposlenici agenta prošli odgovarajuće obuke koje se odnose na oblast sprječavanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, e) drugu dokumentaciju koju propiše agencija. Pravno lice ili poduzetnik sa kojim platna institucija zaključi ugovor o povjeravanju pružanja platnih usluga ne smije početi sa pružanjem platnih usluga kao agent prije upisa u registar iz stava (2) ovog člana, o čemu Agencija donosi rješenje u roku od 60 dana od dana prijema urednog zahtjeva. Agencija može odbiti upis agenta u registar iz stava (2) ovog člana, ako: a) utvrdi da podnesena dokumentacija sadrži nepotpune ili netačne informacije; b) utvrdi da članovi organa upravljanja i/ili lica koja su neposredno odgovorna za pružanje platnih usluga kod agenta, ne ispunjavaju uslov iz člana 15. stav (2) tačka o) ovog zakona ili c) ocijeni da mehanizam internih kontrola uspostavljen radi ispunjenja obaveza iz propisa kojim se uređuje sprječavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti nije odgovarajući. Agencija može izbrisati agenta iz registra iz stava (2) ovog člana ako više ne ispunjava propisane uslove, odnosno ako utvrdi da je upis u registar izvršen na osnovu netačnih informacija ili dokumentacije, kao i ako platna institucija prestane da pruža platne usluge preko tog agenta, kao i ako je nad tim agentom otvoren stečajni ili likvidacijski postupak. Dokumentacija i sredstva u vezi sa neizmirenim obavezama i neriješenim odnosima nastalim prilikom izvršavanja platnih transakcija agenta koji je izbrisan iz registra iz stava (2) ovog člana dostavljaju se platnoj instituciji čiji je bio agent. Agencija propisuje bliže uslove za obavljanje poslova agenta i dokumentaciju potrebnu za upis u registar platnih institucija, kao i uslove za stabilno i sigurno poslovanje u dijelu pružanja platnih usluga. Odredbe st. (1) do (7) ovog člana shodno se primjenjuju i na upis agenata drugih pružaoca platnih usluga iz člana 9. ovog zakona, u odgovarajuće registre.