Član 130. ZAKON O PLATNIM USLUGAMA

Novčanom kaznom od 10.000 KM do 40.000 KM kaznit će se za prekršaj platna institucija, ako: a) bez odobrenja Agencije pruža platne usluge u Federaciji suprotno članu 13. stav (3) ovog zakona; b) pruža dodatne platne usluge bez odobrenja Agencije za pružanje tih platnih usluga suprotno članu 18. ovog zakona; c) ne zaštiti novčana sredstva primljena za izvršavanje platnih transakcija u skladu sa članom 32. ovog zakona; d) račune za plaćanje koje vodi ne koristi isključivo za izvršavanje platnih transakcija u skladu sa članom 33. stav (1) ovog zakona; e) ne vodi poslovne knjige i/ili ne sastavlja finansijske izvještaje u skladu sa članom 35. st. (1) i (2) ovog zakona; f) ne čuva knjigovodstvene isprave i ostalu dokumentaciju u skladu sa članom 35. stav (3) ovog zakona; g) ne izvještava Agenciju u skladu sa članom 35. stav (4) ovog zakona; h) kao hibridna platna institucija ne vodi odvojene poslovne knjige i ne sastavlja odvojene finansijske izvještaje za djelatnost pružanja platnih usluga, u skladu sa članom 35. stav (5) ovog zakona; i) ne osigura vršenje revizije godišnjih finansijskih izvještaja i konsolidovanih finansijskih izvještaja u skladu sa članom 36. st. (1) i (2) ovog zakona; j) ne dostavi Agenciji izvještaje u skladu sa članom 36. st. (3) i (4) ovog zakona; k) ne obavijesti Agenciju o namjeravanoj eksternalizaciji u skladu sa članom 38. st. (1) ili (2) ovog zakona; l) eksternalizuje operativne poslove suprotno uslovima iz člana 38. st. (4) i (5) ovog zakona; m) ne osigura da agenti koji djeluju u njeno ime o tome obavijeste korisnike platnih usluga u skladu sa članom 39. stav (3) ovog zakona; n) bez odlaganja, ne obavijesti Agenciju o svim promjenama podataka koji se odnose na agente i pružaoce usluga eksternalizacije u skladu sa članom 39. stav (4) ovog zakona; o) ne uspostavi ili ne provodi sistem upravljanja u skladu sa članom 40. ovog zakona; p) osnuje podružnicu izvan Federacije bez prethodnog odobrenja Agencije suprotno članu 41. stav (2) ovog zakona; r) odobrava kredite u vezi sa pružanjem platnih usluga suprotno članu 109. stav (1) ovog zakona; s) obavlja poslove koji obuhvataju primanje depozita ili drugih povratnih sredstava suprotno članu 109. stav (2) ovog zakona; t) ne izvještava Agenciju u skladu sa članom 123. st. (1) i (3) ovog zakona. Za prekršaj iz stava (1) ovog člana kaznit će se i odgovorno lice platne institucije novčanom kaznom od 1.000 do 4.000 KM.