Član 6. ZAKON O ZAŠTITI ŽIRANTA U FEDERACIJI BOSNE I HERCEGOVINE

Prije zaključivanja ugovora kreditni službenik mora sačiniti kreditni dosje. Kreditni dosje mora sadržavati sva dokumenta vezana uz odobreni kredit, a najmanje sljedeće: 1) zahtjev za kredit potpisan od podnosioca zahtjeva u kojem je navedena svrha u koju će kredit biti korišten; 2) izvod iz registra pravnih subjekata podnosilaca zahtjeva, ukoliko je riječ o pravnom licu; 3) originalni primjerak ugovora o kreditu; 4) posljednji finansijski izvještaj, uključujući bilans stanja, bilans uspjeha, izvještaj o novčanim tokovima itd., potpisani od odgovornog lica ukoliko je riječ o pravnom licu; 5) potvrdu o zaposlenju i plaći ili iznosu godišnjeg priho-da podnosioca zahtjeva ukoliko je riječ o fizičkom licu; 6) dokumentaciju koja se odnosi na kontrolu i ocjenu dužnikovog finansijskog stanja i njegove sposobnosti da vrši otplatu kredita po ugovorenim uvjetima sa analizom koju je obavio, odnosno ovjerio odgovorni radnik povjerioca kojom je potvrđeno da su novčani tokovi dužnika odgovarajući za otplatu kredita; 7) odluku odgovarajućeg organa povjerioca o odobravanju kredita, koja sadrži rokove, kamatu i druge uvjete pod kojima je kredit odobren; 8) dokumentaciju koja potvrđuje namjenu kredita; 9) ukoliko je podnosilac zahtjeva zastupnik drugog lica - primjerak dokumenta kojim se to potvđuje; 10) dokumenta vezana uz kredit osiguran kolateralom ili garancijom; 11) dokumenta koja navode novčani iznos na koji je kreditirana imovina osigurana kod odgovarajuće institucije gdje je to moguće; 12) za kredit odobren za izgradnju, obnovu ili adaptaciju nekretnine-dokumente o troškovima radova (predra-čun radova), izvještaje o inspekcijama obavljenim od povjerioca ili dokumente o prijemu objekta kojim se potvrđuje završetak radova; 13) u slučaju izmjena i dopuna ugovora o kreditu nakon odobrenja kredita, dokumenta koja to potvrđuju i definiraju; 14) dokumenta koja prate i potvrđuju otplatu kredita u cjelini ili djelimično i sadrže izvor (način) otplate kredita (uplate od dužnika ili realiziranje kolaterala); 15) dokumenta o finansijskom stanju garanta za dati kredit; 16) dokumenta koja sadrže mjere koje je povjerilac preuzeo prema neurednom dužniku; 17) svu prepisku i dokumentaciju o kontaktima između povjerioca i dužnika nakon zaključenog ugovora o kreditu.